قواعد مدیریت ریسک در فارکس، مجموعه‌ای از اصول و استراتژی‌ها برای حفظ سرمایه و محدود کردن زیان‌های احتمالی در معاملات است. این قواعد به معامله‌گران، چه مبتدی و چه حرفه‌ای، کمک می‌کنند تا با کنترل احساسات و تصمیم‌گیری منطقی، شانس بقا و موفقیت خود را در بازار افزایش دهند. برای یادگیری اصول کلیدی مانند حد ضرر، حجم معامله و نسبت ریسک به ریوارد، ادامه این مطلب را از دست ندهید.
مدیریت ریسک در فارکس چیست؟
مدیریت ریسک در فارکس یک استراتژی است که در آن معامله‌گران می‌توانند قوانینی را برای به حداقل رساندن، اثرات شرایط منفی تنظیم کنند تا از این طریق از ضررهای بیشتر جلوگیری کنند. مدیریت خطر نیاز به کار و برنامه‌ریزی زیادی دارد. شاید برای برخی از افراد، این نوع مدیریت، یک کار غیرضروری به‌نظر برسد، به‌خصوص از آن‌جایی که معاملات همیشه با خطر همراه هستند. به‌طورکلی قواعد مدیریت ریسک برای اطمینان از حداقل ضرر در دنیای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری ضروری است.
معامله‌گران باید بدانند که در بازار فارکس برای افرادی که تراکنش‌های پرریسک دارند پاداشی در نظر نمی‌گیرند و این افراد در بازار فارکس ضرر خواهند کرد. اما افراد صبور و کسانی که از بهترین استراتژی‌های مدیریت ضرر استفاده می‌کنند به افراد موفقی تبدیل می‌شوند و می‌توانند درآمد قابل توجهی را کسب کنند.
قواعد مدیریت ریسک در فارکس
کنترل ریسک در بازار فارکس حیاتی است و معامله‌گران برای کاهش ریسک و ایجاد روند مثبت در معاملات، باید ترفندهای آن را بیاموزند. تکنیک‌های مدیریت ریسک و احساسات می‌توانند کمی و کیفی باشند. در ادامه به تکنیک‌های مهم پرداخته می‌شود:
1) کنترل اهرم یا لوریج معاملاتی:
- اهرم معاملاتی با نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه کوچک (مارجین)، امکان دسترسی به معاملات بزرگتر را می‌دهد.
- نوسانات کوچک قیمت می‌تواند منجر به مارجین کال (نیاز به واریز مارجین اضافی) شود.
- استفاده تهاجمی از اهرم در شرایط نوسان بازار، می‌تواند منجر به زیان‌های سنگینی (بیش از سرمایه‌گذاری اولیه) شود.
- کنترل اهرم برای جلوگیری از طمع و ضررهای بیشتر ضروری است و نباید بدون برنامه‌ریزی از آن استفاده کرد.
2) کنترل حجم معاملات (به‌ویژه برای مبتدیان):
- افزایش حجم معاملات روزانه توسط مبتدیان بدون پیروی از سیستم مدیریت پول، ریسک را افزایش می‌دهد.
- شروع با حجم بالا به امید سود بیشتر، در صورت عدم تعهد به سیستم مدیریت پول، می‌تواند منجر به مشکلات جدی برای حساب معاملاتی شود.
- توصیه می‌شود معامله‌گران در ابتدا با حجم کم شروع کرده و پس از کسب مهارت، به تدریج و مطابق با سیستم مدیریت پول و استراتژی خود، حجم معاملات را افزایش دهند.
3) رعایت نسبت ریسک به ریوارد (R/R):
- برای محاسبه نسبت R/R، ابتدا حد سود و حد ضرر یک معامله تعریف می‌شود.
- نسبت R/R از تقسیم “حد ضرر” بر “حد سود” به دست می‌آید (توجه: معمولاً این نسبت به صورت “پاداش به ریسک” بیان می‌شود، یعنی حد سود تقسیم بر حد ضرر. متن اصلی کمی متفاوت بیان کرده اما مفهوم یکی است).
- حد سود: حداکثر سودی که از معامله انتظار می‌رود.
- حد ضرر: حداکثر ضرری که از معامله انتظار می‌رود.
- هرچه عدد حاصل از تقسیم (طبق فرمول متن: حد ضرر/حد سود) کمتر باشد، احتمال کسب سود بیشتر است. (اگر برعکس حساب شود، یعنی حد سود/حد ضرر، هرچه عدد بزرگتر باشد، مطلوب‌تر است).
- مثال: نسبت ریسک به پاداش ۱ به ۳ (یا پاداش به ریسک ۳:۱) یعنی به ازای هر ۱ دلار ریسک، ۳ دلار سود بالقوه وجود دارد.
- سرمایه‌گذاران از این نسبت برای ارزیابی دوام سرمایه‌گذاری و مقایسه میزان ریسک و بازده معاملات مختلف استفاده می‌کنند.
بیشتر بخوانید: پارشال در فارکس
4) کنترل تعداد معاملات:
- معامله‌گر حرفه‌ای مانند یک شکارچی عمل می‌کند: بهترین نقطه و فرصت را انتخاب کرده و منتظر می‌ماند تا شکار (معامله) موفقی داشته باشد. عجله و انجام معاملات بی‌هدف منجر به شکست می‌شود.
- رفتار مانند شکارچی به معامله‌گر کمک می‌کند تا تعداد معاملات کم اما بسیار سودآوری داشته باشد. این سبک می‌تواند موفقیت را تضمین کند.
- در مقابل، بازندگان فارکس دائماً از یک جفت ارز به جفت ارز دیگر پریده و ده‌ها معامله مختلف در هفته باز می‌کنند.
5) مشخص کردن حد ضرر (Stop Loss):
- هر معامله‌گر باید از سیستم حد ضرر برای به حداقل رساندن ضرر استفاده کند.
- مشخص کردن حد ضرر باعث می‌شود تا معامله‌گر درصد ثابتی از سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهد.
- وقتی پوزیشن وارد ضرر می‌شود، معامله‌گر با توجه به حد ضرر مشخص شده، از معامله خارج می‌شود.
- این سیستم باعث می‌شود خروج از موقعیت ضررده، یک تصمیم درست و عقلانی باشد و تحت تأثیر امیدهای واهی قرار نگیرد.
6) داشتن استراتژی مشخص:
- داشتن استراتژی معاملاتی یکی دیگر از نکات بسیار مهم است.
- حتی اگر سایر موارد مدیریت ریسک رعایت شود، بدون داشتن استراتژی، معامله‌گر قطعاً ضرر خواهد کرد.
- کارشناسان توصیه می‌کنند که بدون داشتن استراتژی، اصلاً نباید وارد معامله شد.
بیشتر بخوانید: دراوداون و ماکسیموم دراوداون در فارکس
مهم‌ترین استراتژی‌ها برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت:
استراتژی‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت در بازار ارز، به دلیل نوسانات شدید، اهمیت زیادی دارند. به‌کارگیری روش‌های اصولی مدیریت ریسک می‌تواند تأثیر قابل توجهی در کاهش این چالش‌ها داشته باشد.
1) تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری:
- اصل: به جای تمرکز بر یک دارایی، سبدی از دارایی‌های مختلف تشکیل شود تا نوسانات یک دارایی خاص تأثیر کمتری بر کل سبد داشته باشد.
- تنوع‌بخشی در جفت‌ارزها:
- جفت‌ارزهای اصلی (Majors): بیشترین حجم معاملات و نقدینگی بالا (مانند EUR/USD)، ثبات بیشتر.
- جفت‌ارزهای فرعی (Minors): ترکیب یک ارز اصلی و یک ارز از اقتصاد توسعه‌یافته یا نوظهور (مانند USD/CAD)، تنوع بیشتر، پتانسیل سودآوری مناسب.
- جفت‌ارزهای اگزوتیک (Exotics): دو ارز از اقتصادهای نوظهور (مانند USD/TRY)، نوسانات بالاتر، فرصت‌های خاص برای ریسک‌پذیران.
- تنوع‌بخشی به کلاس‌های دارایی:
- سهام: سهام شرکت‌های مرتبط با فارکس برای استفاده از رشد اقتصادی آنها.
- اوراق قرضه: اوراق قرضه منتشر شده به ارزهای گوناگون.
- کالاها: طلا، نفت، فلزات گران‌بها که نقش پناهگاه امن در نوسانات مالی دارند.
- تنوع‌بخشی جغرافیایی:
- انتخاب ارزهایی از کشورهای مختلف با چشم‌اندازهای اقتصادی گوناگون برای بهره‌برداری از تفاوت نرخ بهره و کاهش تأثیر نوسانات منطقه‌ای.
2) ابزارهای مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت:
- اصل: استفاده از ابزارها برای کاهش زیان‌های احتمالی و افزایش کنترل بر سرمایه.
- حد ضرر (Stop-Loss):
- تعیین سطح قیمتی مشخص که در صورت رسیدن قیمت به آن، معامله به‌طور خودکار متوقف شده و از افزایش زیان جلوگیری می‌کند.
- مهم در شرایط نوسانی بازار برای مدیریت بهتر زیان و حفظ سرمایه.
- حد سود (Take-Profit):
- تعیین محدوده مشخص برای ذخیره کردن سودها.
- اطمینان از حفظ سودهای کسب‌شده حتی در صورت تغییر جهت بازار و تمرکز بر اهداف بلندمدت.
- تریلینگ استاپ (Trailing Stop):
- روشی پیشرفته که حد ضرر به‌طور خودکار همراه با افزایش قیمت دارایی جابه‌جا شده و همواره درصدی از سود را تضمین می‌کند.
- مناسب برای به حداکثر رساندن سود بدون نیاز به مداخله مستقیم.
روش‌های مختلف مدیریت ریسک در فارکس
قواعد مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین مهارت‌هایی است که هر معامله‌گر فارکس باید به آن مسلط باشد. انتخاب روش مناسب مدیریت ریسک، به عوامل مختلفی از جمله تجربه، سرمایه، اهداف و تحمل ریسک معامله‌گر بستگی دارد. در جدول زیر، به مقایسه روش‌های مدیریت ریسک در فارکس می‌پردازیم.
| روش | مزایا | معایب | مناسب برای | نکات تکمیلی |
|---|---|---|---|---|
| تعیین اندازه پوزیشن | کنترل دقیق بر ریسک، حفظ سرمایه، امکان استفاده از لوریج بهینه | ممکن است فرصت‌های سودآوری را از دست بدهد، نیاز به محاسبات دقیق | همه معامله‌گران، به‌ویژه مبتدیان | روش‌های مختلف تعیین اندازه پوزیشن، شامل درصد از حساب، واحد ثابت، نسبت ریسک به پاداش است. |
| نسبت ریسک به پاداش | بهبود تصمیم‌گیری، تمرکز بر معاملات با پتانسیل سود بیشتر | ممکن است فرصت‌های کوتاه‌مدت را از دست بدهد، نیاز به تحلیل دقیق | معامله‌گران بلندمدت، معامله‌گران سیستمی | نسبت‌های رایج 1:2، 1:3 و 1:5 است. |
| توقف ضرر | محدودکردن زیان، حفظ سرمایه، کاهش استرس | ممکن است معامله زودتر از حد انتظار بسته شود، نیاز به تعیین سطح مناسب | همه معامله‌گران | انواع توقف ضرر شامل توقف ضرر ثابت، دنباله‌دار و مبتنی بر نوسانات است. |
| هدف سود | تضمین سود، ایجاد انگیزه، امکان برداشت سود | ممکن است از سودهای بیشتر محروم شوید، نیاز به تعیین سطح مناسب | همه معامله‌گران | انواع هدف سود شامل هدف سود ثابت، دنباله‌دار و مبتنی بر اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت است. |
| میانگین‌گیری از ضرر | کاهش میانگین قیمت خرید در صورت بهبود بازار | افزایش ریسک در صورت ادامه حرکت قیمت به ضرر، نیاز به سرمایه اضافی | معامله‌گران باتجربه و تحمل ریسک بالا | این روش تنها در شرایط خاص و با مدیریت ریسک دقیق توصیه می‌شود. |
| مدیریت ریسک روان‌شناختی | کنترل احساسات، جلوگیری از تصمیمات احساسی، بهبود عملکرد کلی | نیاز به آگاهی از روانشناسی بازار و خودشناسی | همه معامله‌گران | تکنیک‌هایی مانند مدیتیشن، ژورنال‌نویسی و آموزش خودآگاهی می‌توانند مفید باشند. |
خدمات بروکر اپوفایننس
بروکر آنشور اپوفایننس که رگوله asic استرالیا را دریافت کرده، با ارائه ابزارهای کاربردی و حرفه‌ای، برای تحلیل بازار و کنترل ریسک، معاملات سرمایه‌گذاران را تسهیل می‌کند. این ابزارها شامل ابزارهای معاملاتی، CFD، Indexes و Cryptocurrency برای انجام معاملات تعریف شده است. همچنین، تریدرها می‌توانند با استفاده از پلتفرم سوشال ترید اپوفایننس (Opo Social Trade)، از تجربه Opo Top Traders بهره‌مند شوند.
معامله‌گران برای مدیریت ریسک‌های مرتبط با بازار فارکس باید از تکنیک‌های مختلفی که در این مورد وجود دارد، استفاده کنند. کنترل اهرم معاملات، رعایت نسبت ریسک به ریوارد و داشتن استراتژی معاملاتی، از جمله قواعد مدیریت ریسک است که در کنترل خطر کمک می‌کنند.
قواعد مدیریت ریسک چه کمکی به معامله‌گران فارکس می‌کند؟
مدیریت ریسک یک استراتژی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا اثرات شرایط منفی بازار را کم و از طریق آن از وقوع ضررهای بیشتر جلوگیری کنند.
کنترل احساسات و عواطف، چه نقشی در کنترل ریسک دارد؟
کنترل احساسات، معامله‌گر می‌تواند مستقیم بر روند معاملات تأثیر بگذارد و ریسک آن را کم کند.
چگونه می‌توان ریسک معاملات فارکس را کاهش داد؟
در معاملات فارکس، باید با احتیاط از اهرم استفاده کرد. تنوع سبد معاملاتی، مدیریت سرمایه، داشتن استراتژی و موارد نظیر آن می‌تواند ریسک معاملات را کاهش دهد.
