انواع حساب فارکس؛ 8 حساب که پیش از ترید باید بشناسید

انواع حساب فارکس برای پاسخگویی به نیازهای متنوع معامله‌گران، از مبتدی تا حرفه‌ای، با سطوح سرمایه و استراتژی‌های گوناگون طراحی شده‌اند. حساب‌هایی نظیر استاندارد، مینی، میکرو، ECN و اسلامی، هر یک با ویژگی‌های خاص در حجم معامله، اسپرد و نوع اجرای دستورات عرضه می‌شوند. انتخاب حساب مناسب به اهداف و شرایط شما بستگی دارد؛ برای آشنایی کامل با جزئیات و انتخاب بهترین گزینه، ادامه مطلب را مطالعه کنید.

1) حساب استاندارد: انتخابی هوشمند برای معامله‌گران باتجربه

حساب استاندارد فارکس، یکی از رایج‌ترین و پرطرفدارترین انواع حساب‌ها، برای معامله‌گران باتجربه طراحی شده و امکان معامله با حجم‌های استاندارد (معمولاً ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه) را فراهم می‌کند. هدف آن بهره‌برداری حداکثری از فرصت‌های بازار با دسترسی به امکانات پیشرفته و ابزارهای تحلیلی است.

ویژگی‌های حساب استاندارد:

• اسپرد: معمولاً متغیر یا ثابت، با هدف کاهش هزینه‌های معاملاتی. اسپردهای پایین‌تر سودآوری را افزایش می‌دهند.
• اهرم: بالا (اغلب تا ۱:۵۰۰) که امکان معاملات بزرگتر با سرمایه کمتر را می‌دهد، اما ریسک زیان را نیز افزایش می‌دهد.
• حداقل واریز: معمولاً بالاتر از سایر حساب‌ها (مثلاً بین ۱۰۰ تا ۱۰۰۰ دلار)، بسته به بروکر.
• پلتفرم و ابزار: دسترسی به پلتفرم‌های پیشرفته (مانند MetaTrader 4/5) با ابزارهای تحلیل تکنیکال، نمودارهای زنده و ابزارهای مدیریت ریسک.

معایب حساب استاندارد:

• ریسک بالاتر: به دلیل حجم بالای معاملات، ریسک ضرر نیز بیشتر است و نیازمند مدیریت ریسک قوی (استفاده از Stop Loss و Take Profit).
• نیاز به دانش و تجربه: برای مدیریت صحیح، تحلیل بازار (فنی و بنیادی) و بهره‌گیری از اهرم بالا، دانش و تجربه تخصصی ضروری است.
• سرمایه اولیه بیشتر: می‌تواند برای سرمایه‌گذاران خرد یا تازه‌کاران چالش‌برانگیز باشد. حجم بالای معاملات می‌تواند هزینه‌ها (اسپرد، کمیسیون) را افزایش دهد.
• امکانات اضافی محدودتر: در مقایسه با حساب‌های VIP، ممکن است فاقد برخی ویژگی‌های تخصصی مانند تحلیل‌های خاص یا خدمات مشاوره‌ای باشد.

بروکر اپوفایننس نیز یک حساب کلاسیک (مشابه استاندارد) با اسپرد رقابتی و اجرای سریع، همراه با خدمات واریز و برداشت ریالی ارائه می‌دهد.

بیشتر بخوانید: افتتاح حساب ریل در فارکس

2) حساب آزمایشی یا دمو: تجربه‌ای بدون خطر در بازار فارکس

حساب آزمایشی (دمو) در فارکس ابزاری ضروری، به‌ویژه برای مبتدیان، است که امکان معامله در محیطی شبیه‌سازی‌شده و بدون ریسک از دست دادن سرمایه واقعی را فراهم می‌کند. معامله‌گران باتجربه نیز از آن برای آزمایش استراتژی‌های جدید یا ارتقای روش‌های خود استفاده می‌کنند.

مزایای حساب‌های آزمایشی:

• یادگیری و تمرین بدون ریسک: معامله‌گران می‌توانند با مبانی بازار آشنا شده، استراتژی‌های معاملاتی را تمرین کرده و بدون ترس از ضرر مالی، از اشتباهات خود بیاموزند.
• آشنایی با پلتفرم معاملاتی: فرصتی برای یادگیری کار با ابزارها، نمودارها و قابلیت‌های مختلف پلتفرم‌های معاملاتی فراهم می‌کند که به افزایش راحتی و اطمینان هنگام کار با حساب واقعی کمک می‌کند.
• افزایش اعتمادبه‌نفس: موفقیت در آزمایش استراتژی‌ها در محیط دمو می‌تواند به تقویت اعتمادبه‌نفس معامله‌گر برای تصمیم‌گیری‌های سنجیده‌تر در بازار واقعی کمک کند.

معایب حساب دمو:

• عدم امکان برداشت سود: یکی از نقاط ضعف اصلی این است که سودهای کسب‌شده در حساب دمو مجازی بوده و قابل برداشت نیستند، که ممکن است برای برخی، به‌ویژه تازه‌کاران، دلسردکننده باشد.
• فقدان فشار روانی واقعی: مهم‌ترین تفاوت با بازار واقعی، عدم وجود احساسات واقعی معامله‌گری مانند ترس از ضرر یا طمع برای سود بیشتر است، زیرا ریسک مالی واقعی وجود ندارد. این امر می‌تواند منجر به تفاوت عملکرد قابل توجهی هنگام انتقال به حساب واقعی شود، زیرا روانشناسی معامله‌گری در دنیای واقعی بسیار پیچیده‌تر است و تنها با تجربه واقعی درک می‌شود.

3) حساب کوچک (Mini)

اکانت مینی فارکس نوع خاصی از حساب معاملاتی فارکس است که از سپرده‌ای استفاده می‌کند که با شرایط استاندارد معاملات فارکس تا ۱۰ برابر کاهش می‌یابد. به‌عبارت دیگر اگر تنها 100 دلار به این حساب واریز کنید، مبلغ 1000 واحد ارزی را در پایانه معاملاتی مشاهده خواهید کرد. هنگام کار بر روی این حساب‌های معاملاتی فارکس، 1 لات معاملات ارزی به‌جای 100،000، 10000 قیمت دارد و مینی لات نامیده می‌شود. مزایای این حساب به شرح زیر است:

• به شما امکان می‌دهد به تدریج به معاملات فارکس با پول واقعی عادت کنید.
• میزان خطر آن 10 برابر کمتر است.
• تفاوت قابل توجهی در اجرای تراکنش‌ها در مقایسه با سایر انواع حساب فارکس وجود ندارد.
• مناسب برای آزمایش شرایط پلتفرم‌های معاملاتی
• اغلب توسط معامله‌گران باتجربه در سیستم PAMM برای نشان دادن منحنی بازده استفاده می‌شود.

معایب چنین حساب‌هایی به شرح زیر است:

• اجرای دستورات کارگزار با تاخیر انجام می‌شود.
• گاهی اوقات پلتفرم‌های معاملاتی معاملات را به بازار بین بانکی نمی‌آورند
• برای موقعیت‌های کوتاه‌مدت مناسب نیست.

4) حساب میکرو؛ سکوی پرتاب معامله‌گران تازه‌کار

حساب میکرو فارکس، یکی از انواع حساب‌ها، برای معامله با حجم‌های کوچک‌تر (معمولاً ۱,۰۰۰ واحد ارز پایه) طراحی شده و به عنوان سکوی پرتابی برای معامله‌گران تازه‌کار یا کسانی که می‌خواهند استراتژی‌ها را با حداقل ریسک در بازار واقعی آزمایش کنند، عمل می‌کند. این حساب امکان کسب تجربه و تقویت تدریجی مهارت‌ها با سرمایه‌گذاری اندک را فراهم می‌سازد.

مزایای حساب‌های میکرو:

• انعطاف‌پذیری و اسپردهای رقابتی: امکان تنظیم حجم معاملات و بهره‌مندی از اسپردهای متغیر یا ثابت (که می‌تواند رقابتی باشد) و هزینه‌های معاملاتی را کاهش دهد.
• اهرم بالا: معمولاً تا ۱:۱۰۰۰، که امکان انجام معاملات بیشتر با سرمایه کمتر را می‌دهد، اما باید با احتیاط و مدیریت ریسک دقیق استفاده شود، زیرا هم سود و هم زیان را تقویت می‌کند.
• حداقل واریز کم: معمولاً بین ۱۰ تا ۱۰۰ دلار، که ورود با سرمایه کم و کاهش ریسک مالی را برای تازه‌کاران ممکن می‌سازد.
• دسترسی به پلتفرم‌ها و ابزارها: معمولاً دسترسی به پلتفرم‌های پیشرفته مانند MetaTrader 4 یا MetaTrader 5 با امکانات تحلیل تکنیکال، نمودارهای زنده و امکان استفاده از ربات‌ها و سیگنال‌های معاملاتی.
• حساب اسلامی: برخی بروکرها حساب میکرو اسلامی بدون بهره (Swap) ارائه می‌دهند.

محدودیت‌های حساب میکرو:

• سودآوری کمتر: به دلیل حجم اندک معاملات، میزان سودآوری به‌طور طبیعی پایین‌تر است، که ممکن است برای معامله‌گران حرفه‌ای با هدف سودهای کلان، چالش‌برانگیز باشد و شاید هزینه‌های معاملاتی را به‌سختی پوشش دهد.
• محدودیت در دسترسی به ابزارها و پشتیبانی: ممکن است محدودیت‌هایی در دسترسی به ابزارهای بسیار پیشرفته (مانند برخی ربات‌ها، سیگنال‌های خاص) یا سطح خدمات پشتیبانی مشتری نسبت به حساب‌های بزرگتر وجود داشته باشد.

5) حساب سنتی

حساب سنتی (Cent Account) یکی از انواع حساب فارکس است که امکان معامله با حجم‌های بسیار کوچک (معمولاً بر اساس واحد سنت، مثلاً ۱۰۰ سنت به جای ۱ دلار) را فراهم می‌کند. این حساب به‌طور خاص برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند با سرمایه بسیار کم وارد معاملات واقعی شوند، ریسک خود را کنترل کرده، تجربه‌ای واقعی از بازار کسب کنند و مهارت‌هایشان را بهبود بخشند.

امکاناتی که حساب سنت ارائه می‌دهد:

• حداقل واریز بسیار کم: گاهی از ۱ دلار شروع می‌شود، که ورود با سرمایه اندک را برای تازه‌کاران ممکن می‌سازد و امکان کسب تجربه بدون نیاز به سرمایه‌گذاری کلان را فراهم می‌کند.
• دسترسی به پلتفرم‌ها و ابزارها: کاربران معمولاً به پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر ۴ و ۵ دسترسی دارند که امکانات تحلیل تکنیکال، نمودارهای زنده، ابزارهای معاملاتی و استفاده از ربات‌ها و سیگنال‌های معاملاتی را ارائه می‌دهند.
• منابع آموزشی: بسیاری از بروکرها منابع آموزشی رایگان (ویدئو، مقالات، وبینار، مشاوره) برای کمک به آشنایی با مفاهیم بازار و توسعه استراتژی به کاربران حساب سنت ارائه می‌دهند.

نکات منفی و محدودیت‌های حساب سنت:

هزینه‌های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون): اگرچه حساب‌های سنت برای شروع جذاب هستند، اما هزینه‌هایی مانند اسپرد و کمیسیون می‌توانند سود نهایی (که از ابتدا کم است) را تحت تأثیر قرار دهند. بنابراین، انتخاب بروکر مناسب با هزینه‌های معاملاتی پایین اهمیت دارد.

سودآوری کمتر: به دلیل حجم پایین معاملات، سود نیز به همان نسبت کمتر خواهد بود. این موضوع می‌تواند برای معامله‌گران حرفه‌ای که به‌دنبال سودهای بزرگ هستند، محدودکننده باشد و گاهی ممکن است سود حاصله، هزینه‌های معاملاتی را پوشش ندهد.

6) حساب‌های ECN فارکس

حساب ECN (Electronic Communication Network) یک نوع حساب معاملاتی محبوب است که برای تمام سرمایه‌گذاران، به‌ویژه معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال اجرای کامل سفارش و دقت قیمت هستند، مناسب است. در این نوع حساب، معاملات مستقیماً در بازار بین بانکی انجام شده و کارگزار از فرآیند معامله حذف می‌شود. سپرده پیشنهادی برای این نوع حساب که نوعی تجارت فارکس بدون دخالت مستقیم کارگزار است، معمولاً از ۵۰۰ دلار شروع می‌شود، هرچند حداقل سپرده می‌تواند ۱۰۰ دلار هم باشد.

مزایای حساب‌های ECN عبارتند از:

• ورود تضمینی به بازار بین بانکی.
• بالاترین دقت در اعلام نرخ‌ها (بدون اعلام مجدد نرخ یا Requote) و اجرای فوری سفارش.
• امکان معامله با لات‌های مختلف (۰.۰۱، ۰.۱ و ۱).
• اهرم معاملاتی بالا (تا ۱:۲۰۰۰).
• اسپرد بسیار کم (گاهی اوقات صفر).
• ایده‌آل برای تحلیل دقیق و استراتژی اسکالپینگ.
• امکان تعلق سود سالانه تا سقف ۲.۵٪ به ارز حساب.
• حداقل سپرده از ۱۰۰ دلار.
• توانایی تجارت بدون استفاده از اهرم.

معایب حساب‌های ECN:

• اسپرد ممکن است با افزایش نوسانات بازار، بیشتر شود.
• کارگزاران اغلب یک سپرده اولیه نسبتاً بالا برای این نوع حساب تعیین می‌کنند.

7) حساب‌های کپی تریدینگ

سوشال ترید یا حساب‌های کپی تریدینگ، روشی پیشرفته و مطمئن برای کسب درآمد از معاملات، هم برای معامله‌گر (ارائه‌دهنده سیگنال) و هم برای سرمایه‌گذار (کپی‌کننده) است. ویژگی اصلی آن، امکان کپی‌برداری آسان از موقعیت‌های معاملاتی یک معامله‌گر مورد علاقه توسط سرمایه‌گذار است، در حالی که سرمایه‌گذار کنترل کامل بر حساب خود دارد. این سیستم معمولاً دارای یک رتبه‌بندی از معامله‌گران بر اساس پارامترهایی مانند سودآوری، میزان سرمایه شخصی، مدت زمان فعالیت، سهم مدیریت و مدیریت ریسک است.

مزایای سیستم حساب‌های کپی تریدینگ:

• عدم ایجاد بار اضافی برای معامله‌گر و امکان کسب درآمد اضافی برای او.
• استقلال و کنترل کامل سرمایه‌گذار بر حساب خود.
• امکان کپی کردن بخشی از حجم معاملات معامله‌گر.
• امکان درک سیستم معاملاتی معامله‌گر.
• عدم نیاز به ایجاد حساب‌های معاملاتی جداگانه برای کپی کردن.

معایب حساب‌های کپی تریدینگ:

• کنترل بیش از حد سرمایه‌گذار بر معاملات کپی شده، که اغلب می‌تواند بر نتیجه نهایی هم برای معامله‌گر و هم برای سرمایه‌گذار تأثیر منفی بگذارد.
• دشواری در بالا رفتن رتبه برای معامله‌گرانی که حسابشان به تازگی ایجاد شده و سابقه کمتری دارند.

بیشتر بخوانید: کپی ترید در فارکس چیست؟

8) حساب سواپ فری فارکس

حساب‌های معاملاتی فارکس بدون مبادله یا سوآپ فری، حساب‌هایی هستند که کارمزد یک شبه ندارند. این حساب‌ها اغلب به‌عنوان حساب‌های اسلامی شناخته می‌شوند و برای مشتریانی که مایل به پیروی از اصول دین اسلام هستند، مناسبند.

اکانت‌های رایگان سوآپ اسلامی هیچ کارمزدی به‌صورت سود ندارند، چون طبق قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت درآمد به‌صورت سود منع شده‌اند. این حساب‌ها به‌طور خاص برای مسلمانان ایجاد شده اما هرکسی می‌تواند یک حساب بدون مبادله (سوآپ فری) فارکس باز کند که برای انجام این کار باید یک برنامه ویژه به کارگزار یا پلتفرم معاملاتی خود ارسال کند.

به‌طور خلاصه، انواع مختلفی از حساب‌ها در بازار فارکس وجود دارد که در آن‌ها معامله‌گر در انتخاب نحوه و آن‌چه معامله می‌کند، آزادی کامل دارد. بااین‌حال، اگر می‌خواهید هرکدام از انواع حساب‌های فارکس را داشته‌باشید، هنگام انتخاب حساب کاربری، باید چند سوال ساده از خود بپرسید: «آیا دانش کافی از نحوه عملکرد بازار فارکس دارم؟ چقدر می‌خواهم درآمد داشته‌باشم؟ چقدر حاضرم منتظر نتایجم باشم؟ مایل به پذیرش چه سطحی از ریسک هستم؟»

وقتی به این سوالات پاسخ دادید، به وضوح متوجه خواهید شد که نوع حساب ایده‌آل برای شما چیست. معمولا گفته می‌شود که حساب ECN انتخابی ایده‌آل برای هر معامله‌گر است. این حساب‌ها به شما این امکان را می‌دهند که با سرمایه اندک شروع و نقش یک کارگزار را در معاملات خود حذف کنید.

بنابراین در صورت ارائه خدمات غیرصادقانه از سوی یک کارگزار، از ریسک بالای غیرضروری جلوگیری خواهید کرد. شما می‌توانید با ایجاد یک حساب معاملاتی در بروکر اپوفایننس از خدمات واریز و برداشت ریالی آن در پلتفرم‌ها استفاده کنید.

منبع +